守住钱袋子，远离洗钱坑！当前，洗钱犯罪手段不断翻新，隐蔽性、迷惑性持续增强，不仅严重破坏金融秩序，更可能让普通群众沦为犯罪“工具人”，蒙受财产损失。为提升大家的反洗钱意识，筑牢安全防线，特此下发反洗钱预警宣传指南，提醒全体市民警惕洗钱陷阱，守护自身财产安全！

一、认清这些“高危信号”，警惕洗钱风险

洗钱犯罪往往隐藏在看似合法的交易背后，遇到以下情况请提高警惕，立即远离：

（一） 陌生人以“高回报”“低风险”为诱饵，让你用自己的银行卡、微信/支付宝账户帮其接收、转账资金，承诺给予高额佣金。

（二）他人借用你的身份证办理银行卡、电话卡、U盾等，声称“仅用于走账”“不涉及违法”。

（三） 网上求职时，遇到“刷单返利”“代收款”“代转账”等岗位，要求提供个人金融账户信息。

（四）不明机构或个人诱导你参与“虚拟货币交易”“跨境资金划转”，承诺“快速致富”却不说明资金来源。

（五）突然收到陌生账户的大额转账，随后有人联系要求你转至其他账户，理由牵强且急于催促。

二、牢记“三不原则”，筑牢安全防线

（一）不出借：绝不将自己的身份证、银行卡、电话卡、支付账户、U盾等转借他人使用，这些都是犯罪分子实施洗钱的重要工具，出借者可能承担法律责任。

（二）不透露：不向陌生人透露银行卡号、密码、短信验证码、支付口令等核心信息，警惕“客服退款”“公检法办案”等名义的诈骗式洗钱诱导；

（三） 不参与：坚决拒绝任何“代收款”“代转账”“刷单返利”等可疑交易，切勿因贪小利而被犯罪分子利用，成为洗钱链条的一环。

三、知晓法律责任，守住行为底线

根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国刑法》等法律法规，明知是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质而实施相关行为的，将依法追究刑事责任；即使不知情，但出借、出售个人金融账户协助洗钱的，也可能构成帮信罪，面临罚款、拘留甚至刑事处罚。

四、发现可疑线索，及时举报反馈

若你发现疑似洗钱的交易或行为，或不慎误入洗钱陷阱，请立即采取以下措施：

（一） 停止所有相关交易，避免损失扩大。

（二） 保留聊天记录、转账凭证、对方联系方式等证据；

（三）及时向开户银行、支付机构反馈，或拨打110报警电话，也可通过国家反洗钱监测分析中心举报渠道（网站、电话）进行举报。

五、结语

反洗钱不仅是金融机构的责任，更是每个公民的法定义务。让我们携手共进，提高警惕、拒绝诱惑，不做洗钱犯罪的“帮凶”，主动举报可疑线索，共同营造“人人识洗钱、人人防洗钱、人人反洗钱”的安全环境，守护自己和家人的财产安全，维护社会金融秩序稳定！
  (稿件来源：宁波市公安局 编辑：陆家宁 审核：陆迅)